Οι πολίτες της Ισπανίας δεν υποχρεούνται να ενημερώσουν τη Φορολογική Υπηρεσία πριν προβούν σε μεγάλες αναλήψεις μετρητών

Ιδιαίτερη διάδοση γνώρισε στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, στις αρχές Μαΐου 2025, ο ισχυρισμός ότι οι Ισπανοί πολίτες, πριν προβούν σε αναλήψεις μετρητών που υπερβαίνουν τις τρεις χιλιάδες ευρώ, θα πρέπει να ενημερώσουν τη Φορολογική Υπηρεσία της χώρας τουλάχιστον μία ημέρα νωρίτερα. Μάλιστα, σύμφωνα με τα παραπλανητικά δημοσιεύματα, για τους παραβάτες προβλέπεται πρόστιμο έως και 150.000 ευρώ. Ωστόσο, όπως θα δούμε παρακάτω, κάτι τέτοιο δεν ισχύει, καθώς οι σχετικοί κανονισμοί εποπτείας αφορούν αποκλειστικά τα τραπεζικά ιδρύματα και όχι τους πολίτες.

Το παραπλανητικό αφήγημα εντοπίσαμε στις ιστοσελίδες newsbreak, oudensxolion, e-synews, pentapostagma, oparlapipas, iskra και katohika.

Τον υπό εξέταση ισχυρισμό έχουν καταρρίψει προηγουμένως οι οργανισμοί Reuters και Full Fact.

Παραδείγματα παραπλανητικών αναρτήσεων στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης:

Τι ισχύει

Αρχικά, ένα ισχυρό πλήγμα στη βασιμότητα του ισχυρισμού προέκυψε όταν, μέσω της εφαρμογής Google News, εξετάσαμε την ισπανόφωνη ειδησεογραφία με λέξεις-κλειδιά (εδώ και εδώ) και δεν εντοπίσαμε καμία αξιόπιστη αναφορά σε κάποιον νέο κανονισμό, που προβλέπει ότι οι πολίτες θα πρέπει να ενημερώσουν τη Φορολογική Υπηρεσία πριν προβούν σε αναλήψεις άνω των τριών χιλιάδων ευρώ. 

Το επόμενο βήμα ήταν να ανατρέξουμε στην ιστοσελίδα της Φορολογικής Υπηρεσίας (Agencia Tributaria) της Ισπανίας, καθώς, σύμφωνα με τα εξεταζόμενα δημοσιεύματα, οι Ισπανοί πολίτες θα πρέπει να υποβάλουν ηλεκτρονικά τα αιτήματά τους σε αυτήν, όταν πρόκειται να προβούν μεγάλες αναλήψεις μετρητών. Ωστόσο, δεν καταφέραμε να εντοπίσουμε καμία επιλογή, στον επίσημο ιστότοπο της Φορολογικής Υπηρεσίας, που να παραπέμπει σε κάποιο έντυπο ή διαδικτυακή φόρμα προς συμπλήρωση για μεγάλα ποσά αναλήψεων.

Επίσης, αξίζει να σημειωθεί πως το άρθρο 4 του κανονισμού EHA 98/2010, που δημοσιεύθηκε από το Υπουργείο Οικονομικών της Ισπανίας στις 30 Ιανουαρίου 2010, αναφέρει πως τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα οφείλουν να καταγράφουν, σε ετήσια βάση, τις συναλλαγές που υπερβαίνουν τις τρεις χιλιάδες ευρώ. Τα δεδομένα που πρέπει να συλλέγονται, σχετικά με την εκάστοτε συναλλαγή, αφορούν το ονοματεπώνυμο και τον αριθμό φορολογικού μητρώου του ατόμου που κάνει τη συναλλαγή, την ημερομηνία που αυτή έλαβε χώρα, το ακριβές ποσό, την αιτία και τον λογαριασμό του ατόμου που δέχεται πληρωμή ή πίστωση. Εντούτοις, αυτός ο κανονισμός αφορά μόνο τα τραπεζικά ιδρύματα, που οφείλουν να καταγράφουν τα παραπάνω στοιχεία, ενώ καμία υποχρέωση δεν προβλέπει για τους πολίτες που πραγματοποιούν συναλλαγές με τα χρήματά τους.

Το πρόστιμο των 150.000 ευρώ

Ακολούθως, τα παραπλανητικά δημοσιεύματα αναφέρουν ότι όποιος δεν καταφέρει να ειδοποιήσει τη Φορολογική Υπηρεσία εγκαίρως, πριν προβεί σε ανάληψη που υπερβαίνει τις τρεις χιλιάδες ευρώ, θα βρεθεί αντιμέτωπος με πρόστιμο αξίας 150.000 ευρώ. Όπως, ωστόσο, προκύπτει από την ισπανική νομοθεσία (άρθρο 56 του νόμου 10/2010) για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων, το εν λόγω πρόστιμο, μεταξύ άλλων κυρώσεων, προβλέπεται για σοβαρές παραβιάσεις των κανόνων εποπτείας. Οι κανόνες αυτοί αφορούν μόνο τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα (τράπεζες) που δεν συμμορφώνονται με τους ανωτέρω κανονισμούς και όχι τους πολίτες που προβαίνουν σε αναλήψεις άνω των τριών χιλιάδων ευρώ.

Τέλος, προς επίρρωση της κατάρριψης επικοινωνήσαμε, μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, με τη Φορολογική Υπηρεσία της Ισπανίας σχετικά με τον εξεταζόμενο ισχυρισμό. Ως απάντηση στον ισχυρισμό η Υπηρεσία δήλωσε τα εξής:

«Είναι εντελώς ψευδές ότι η Φορολογική Υπηρεσία ζητά εκ των προτέρων ειδοποίηση για τις αναλήψεις. Ούτε (σ.σ ισχύει ότι) οι πολίτες πρέπει να μας ενημερώσουν εκ των υστέρων».

Συμπέρασμα

Ο ισχυρισμός είναι ψευδής. Η ισπανική κυβέρνηση δεν απαιτεί από τους πολίτες την εκ των προτέρων ενημέρωση της Φορολογικής Υπηρεσίας για αναλήψεις μετρητών που υπερβαίνουν τις τρεις χιλιάδες ευρώ. Οι σχετικοί κανόνες εποπτείας, προς καταπολέμηση της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων, αφορούν αποκλειστικά τα τραπεζικά ιδρύματα και όχι τους πολίτες.

Πηγές που χρησιμοποιήθηκαν:

1.https://www.reuters.com/fact-check/no-fine-spanish-bank-account-holders-who-do-not-report-withdrawals-over-3000-2025-05-29/
2.https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=BOE-A-2010-1393
3.https://media.ellinikahoaxes.gr/uploads/2025/06/BOE-A-2010-6737-consolidado.pdf
4.https://news.google.com/home?hl=es&gl=ES&ceid=ES:es
5.https://www.hacienda.gob.es/es-Es/Paginas/Home.aspx
6.https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/inicio.html